太解气！美国两大银行强行冻结4000万，中企反手告上法庭

“太解气了！”5月10日，美国两大银行巨头在中国地盘上公然耍横，毫无道理地冻结了中国企业4000多万美元的巨额资金。

很多人都以为，中国企业遇上这种事只能吃哑巴亏，可没想到，这家企业反手就甩出一纸诉状，直接将这两家不可一世的银行告上了法庭。

早在5月7日，彭博社就爆出一则消息，瞬间在全球财经圈炸开了锅——中国海越能源集团，直接将摩根大通和花旗这两家华尔街巨头送上了被告席。

消息一经传出，国人的反应几乎出奇一致——太解气了。凭什么在中国的土地上，中国企业要受美国银行的气？

其实，这口气，海越能源已经憋了将近两年。

2023年6月29日，海越能源跟香港一家叫中国中油的公司签了石油采购合同。75万桶重油，买卖双方都谈得好好的，一切按规矩来。

7月11日，海越能源把钱分两笔打了出去。一笔2700万美元走花旗银行的通道，另一笔1346.7万美元走摩根大通的通道。

钱打出去了，就等着对方收货付款。

可左等右等，香港那边一直说没收到钱。

海越能源的人慌了，赶紧找银行去问。财务部门一趟趟跑，花旗和摩根大通两边的答复翻来覆去就那几句话：“系统正在处理”“还在审核中”。

这一等，就是快一年。

直到2024年5月31日，两家银行才终于透过SWIFT电文给出了实情。

花旗银行说，那2700万美元已经在2024年5月31日“释放”给了美国财政部海外资产控制办公室。摩根大通也不客气，直接说按OFAC的指令，那1346.7万美元被冻结了。

海越能源听完就懵了。自己的钱，怎么说冻结就冻结了？

可接下来翻看时间线，一个更大的问题暴露了出来。

美国财政部OFAC是什么时候把中国中油列入制裁名单的呢？答案是2024年2月2日。可海越能源汇款的日子是2023年7月11日，早了将近7个月。

也就是说，钱汇出去的时候，收款方根本不在美国的任何制裁名单上。这笔交易在当时完完全全是合法的。

更让海越能源没想到的是，经过仔细核查发现，两家银行早在2023年8月就已经动手采取措施了。那时候，制裁令连个影子都没有。

海越能源咽不下这口气。公司多次向OFAC递交申请，要求解除资金冻结。结果就跟石头扔进了大海，半点回音都没有。

这笔钱回不来，公司的日子却一天比一天难过了。到了2025年度，公司年报披露的情况令人心焦。营业收入虽然涨了一些，但归母净利润亏了5.06亿元。

海越能源自己说，亏损主要就是因为那笔钱被一直冻着，不得不补提了一大笔减值准备。现金流被卡成这样，公司运转的压力可想而知。

更要命的是，2023年和2024年连续两年，财务审计报告都被出具了无法表示意见。上海证券交易所根据上市规则，终于在2025年7月11日把海越能源的股票摘了牌，终止上市。

一家成立了几十年的老国企，就这样被逼得从A股退市了。

股票退了市，可那4000多万美元不可能就这么不要了。

海越能源没有被吓倒。2026年2月11日，公司首先在上海金融法院立案，状告花旗银行，索赔2700万美元本金外加利息。

紧接着3月5日，在北京金融法院立案，状告摩根大通，索赔剩下那1346.7万美元及相应利息。两笔加起来超过4046.7万美元，折合人民币将近2.92亿元，光利息就有387万多美元。

海越能源在诉状里说得明明白白。美国财政部OFAC依据美国国内政令，随意把中国企业列入单边制裁清单，明显是对中国企业的歧视性限制措施。

两家银行协助OFAC冻结并转移中国企业的钱，严重侵害了海越能源的合法财产权。

况且海越能源是国有控股企业，实际控制人是地方政府。两家美国银行这么一搞，等于是把中国的国有资产也给坑进去了一大块。

可能有问，在中国的地盘上告两家美国银行，到底能用什么法律依据？

2021年初，商务部就颁布了《阻断外国法律与措施不当域外适用办法》。

这条规定的关键之处在于，外国法律和措施如果属于不当域外适用，在中国境内不会被承认也不会被执行。中国法人如果因为执行这些外国措施受到损害，就可以依法向法院起诉要求赔偿。

以前这条办法大多还是纸上条款，很少有实实在在拿来打官司的。海越能源这一告，正好把这个机制从一纸公文变成了真枪实弹的法律实战。

选的法院也很有讲究。海越能源不去搞什么国际仲裁，直接在中国本土的法院立案。

一旦打赢官司，中国法院可以对花旗和摩根大通在中国的分支机构、银行账户和各种资产直接采取执行措施。这两家银行在中国深耕多年，账上的资产可不是小数目。

跑得了和尚跑不了庙，何况庙就在中国的地界上。

目前这两个案子还在审理中，能不能追回这笔钱还不好说。

但明眼人都看得出来，这件事已经不只是赔不赔钱的问题了。

过去中国公司遇到外国银行冻结资金，绝大多数只能忍气吞声。毕竟美元结算体系是人家说了算，撕破脸怕以后生意更不好做。可海越能源这一纸诉状把沉默彻底打破了。

对于花旗和摩根大通来说，他们要面临的不只是一笔4000万美元的赔偿。最关键的是，它们在中国境内的业务还要继续做下去，中国的法院判决对它们来说可不是闹着玩的。

这起案件放出的信号已经很清楚了。中国企业今后遇到类似事情，不会再沉默下去。拿起法律武器，在中国自己的地盘上打官司，这才是最硬气的回答。