7月16日承兑汇票贴现利率报价：100万以上半年期国股低至0.55%

7月16日承兑汇票贴现利率报价来了。

从今日报价表看，100万元以上票面金额，半年期也就是2027年1月到期档，国有行和股份行贴现利率均为 0.55%，省城商、市城商为 0.58%，省农商为 0.65%，市农商为 0.75%，民营银行为 1.30%，外资银行为 0.95%。

本报价单位为年化%，仅供市场参考，实际以出票行及机构报价为准。

一、100万元以上票面贴现利率

2027年1月到期半年期参考：

国有：0.55%
股份：0.55%
省城商：0.58%
市城商：0.58%
省农商：0.65%
市农商：0.75%
民营：1.30%
外资：0.95%

从金额档看，100万元以上票据整体报价相对更低，国有行和股份行仍处于低位区间。

二、50万—100万元票面贴现利率

2027年1月到期半年期参考：

国有：0.55%
股份：0.55%
省城商：0.58%
市城商：0.58%
省农商：0.65%
市农商：0.75%
民营：1.30%
外资：0.95%

50万—100万元档与100万元以上档基本一致，国有、股份、省城商、市城商半年期报价仍在0.55%—0.58%附近。

三、10万—50万元票面贴现利率

2027年1月到期半年期参考：

国有：0.65%
股份：0.65%
省城商：0.70%
市城商：0.70%
省农商：0.80%
市农商：1.05%
民营：1.30%
外资：1.15%

这一金额档比大额票报价略高。10万—50万元档中，国有和股份半年期为0.65%，外资为1.15%，民营为1.30%。

四、10万元以内票面贴现利率

2027年1月到期半年期参考：

国有：0.70%
股份：0.70%
省城商：0.70%
市城商：0.70%
省农商：0.98%
市农商：1.15%
民营：1.35%
外资：1.25%

小额票单位成本通常更高，因此10万元以内档整体报价高于大额票。

五、怎么看今日报价？

从7月16日报价表看，金额越大、承兑行类型越优质，贴现利率通常越低。

100万元以上、50万—100万元档，国有和股份半年期均为0.55%；10万—50万元档，国有和股份为0.65%；10万元以内档，国有和股份为0.70%。

需要注意的是，报价表中的利率为年化%，不是实际贴息点数。实际贴息要按剩余天数计算：

贴息 = 票面金额 × 年化利率 × 剩余天数 ÷ 360

注：以上利率为市场行情参考，实际以出票行及机构报价为准。涨跌对比上一交易日7月15日。数据更新：2026年7月16日。