7月18日丨今日银行承兑汇票贴现利率表#票据贴现

承兑贴现计算公式：贴现利息=票面金额×贴现利率÷360×剩余天数；到账金额=票面金额-贴现利息。通过贴票宝可查询承兑贴现利率！贴票助手每日上午更新承兑汇票贴现利率，关注贴票助手，及时了解票据市场动态！

2025年7月18日承兑汇票贴现利率公示

昨日转贴市场震荡调整，短端价格波动略有放大，中长端则相对持稳。隔夜托收利率小幅回落1BP至1.24%，市场流动性延续宽松态势，银行间拆借情绪平稳。1M期票价格上行2BP，收至1.22%，为唯一上涨期限，说明短端票据流动性略收紧，或因中小行配置节奏前置所致。2M和6M期限报价同步下行，各下调1BP，分别收于1.09%和0.83%，反映出市场对中期和长端承兑汇票配置热情一般，银行多选择谨慎观望，压价成交为主。3M、4M、5M期限报价全天横盘，收盘分别报1.23%、1.23%、1.17%，整体波动有限。

从结构上看，票据贴现利率重心仍低位运行，但市场已初现对短期票的结构性偏好，银票价格随行波动，承兑主体与期限结构影响贴现利率弹性明显，整体供需仍在均衡区间震荡。关注资金价格变化与配置需求演化，预计短期内利率走势仍以窄幅震荡为主，票据贴现操作建议灵活择时。

票据小知识

① 承兑汇票利率是指持票企业由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票或商业承兑汇票申请转让于金融企业机构，金融企业机构按票面金额扣除贴现日至承兑汇票到期日的利息后，将剩余金额付给持票人，贴现利率受央行基准利率和货币市场、资金成本、通货膨胀预期、企业信用风险、市场流动性和政策调控将影响贴现利率，这些因素共同作用，导致承兑汇票贴现利率随时都会变化。

② 商业汇票是指银行承兑汇票、财务承兑汇票和商业承兑汇票。

③ 票据贴现利息计算公式

贴现利息=票面金额×贴现利率÷360×剩余天数

到账金额=票面金额-贴现利息