“谁能管管我们啊，我大半辈子的积蓄全部搭里面了，钱没了，我也活不下去了！”

传销、庞氏骗局、金融诈骗一直是老百姓深恶痛绝的金融噩梦。

但令人没想的是，在国家的大力宣传防骗、防诈的当下，竟还有源源不断地人相信“钱生钱”的套路。

他们卖房、卖车、掏空积蓄进行投资，本以为能实现一夜暴富的美梦，却不料最终被骗的血本无归。

而就在前段时间，两则金融平台暴雷的新闻让无数家庭妻离子散、家破人亡。

骗子不仅卷走上百亿海外，甚至还给所有投资人留下极具“侮辱”的话语。

为什么总有那么多人相信天上会掉下馅饼？那些号称“高回报零风险”的项目，又是如何一步步让他们走入深渊的呢？

神话崩塌

2025年6月25日凌晨，“鑫慷嘉”App突然闪屏，点开的人发现，界面卡在那里，账户里的数字明明还在，却怎么也操作不了，提不了现，也转不了账。

明明12点前这个平台还好好的，收益数字照常跳动，怎么过了一会突然不行了？

就在这时，平台突然蹦出个通知，说“账户需缴税解冻”，让按持仓的10%充USDT当“税金”，还保证缴完之后，每天1%的收益一分不少。

这话恶心至极，但还是有不少人被这话哄住了，赶紧转了“税金”过去。

结果可想而知，钱刚到账，再点App，直接白屏，连登陆都登不进去了。

这时候，大家才开始慌。

崩盘前那48小时，平台账户里还在进钱，加起来超2亿。

直到一条消息在几个群里传开，据说是平台创始人发的：“我已在国外，你们的财富配不上智商”，人群里的侥幸才彻底碎了。

后来大家才知道，就是这48小时，平台用了混币器，把18亿USDT转到了海外钱包。

按当时的汇率算，这可是129亿人民币。

而平台里200万会员投进去的钱，差不多都被卷走了，一分没剩。

终于，这场持续四年的骗局彻底撕下了伪装。

骗子的“致富”剧本

2023年5月起盘时，鑫慷嘉就盗用“中国石油”名义，说做原油现货交易，还伪造了和迪拜黄金交易所的合作协议，自称“中国分站”。

哪怕中国境内根本没有授权机构，但也不影响这些虚假关联成引诱投资者入局的第一张网。

平台展示的“与中石油战略合作签约仪式”照片，是2024年9月在贵阳某酒店拍的普通商业活动。

而所谓“5000万元油品采购合同”，查实只是20万元的加油机设备单。

为了装得更像，他们在贵阳国际金融中心租了整层写字楼，前台摆着假执照和“创新示范单位”铜牌。

投资者进办公区，会看到大屏幕滚着“黄金交易数据”，其实是Excel做的假行情。

最唬人的是“特斯拉奖励计划”，说投50万送车，实际是租来的车摆拍，仪式结束就还回去。

但这些投资者们都不知道，因此几乎所有人大大小小都投了不少，但仍有人不信怎么办？

鑫慷嘉就专门不信得的人，搞了一套晋升制度，还制定了“四大战区+九级军衔”战略计划。

从“班长”到“司令员”，升一级就得多拉人：班长要直推3人，司令员得推50人加近2万团队。

直推奖励从10USDT到150USDT不等，团队长还有1.2万美元保底薪酬。

这种设计正好利用了人的从众心理。

看到团队长开着“奖励”的豪车、晒日入过万截图，谁都怕错过机会。

更狡猾的是，平台要求用USDT交易，资金拆成小额转走。

这样既躲了监管，又让人觉得“去中心化”很安全。

湖南警方调查显示，60%的人是被亲友拉进来的，光信熟人，没注意平台实缴资本为零，也没金融资质。

崩盘前三天，平台还说“系统升级”让加投，每天进账能达到惊人的1.2亿。

其中40%来自已经提现困难的老会员，他们不甘心，想再投点回本，结果成了最后接盘的。说白了，这就是个用假背景包装的庞氏骗局，全靠新钱补旧账。

崩盘前48小时，129亿USDT转去了境外，200万投资者这才醒过来，自己踩进了这场“智商税”的坑。

报警吧，能追回一点来是一点。

追回之路艰难重重

湖南警方接警后48小时内成立专案组，冻结境内关联账户资金1.2亿元，却发现129亿USDT已通过5000余个境外账户拆分转移，部分资金流向东南亚地下钱庄。

追赃工作远比想象中艰难。

专案组民警溯源发现，资金经USDT混币器层层洗白后，最终进入开曼群岛空壳公司账户。

尽管公安部启动国际执法协作，但境外司法程序冗长，首批冻结的2000万美元资产需等待两年才能完成司法引渡。

更棘手的是，平台要求投资者用USDT交易，这种去中心化货币天然具有匿名性，资金流向难以追踪。

专案组民警王警官坦言：“每笔转账都像扔进大海的针，我们得用筛子一点点捞。”

受害者的善后之路同样坎坷。

山西退休教师张建国将30万养老金全部投入，如今每月只能靠1800元低保度日。

他每天双目无神，逢人就说：“我以为是国家支持的项目，没想到连张合同都没有。”

而这还不算完，部分投资者因参与传销被追究法律责任。

根据刑法规定，发展下线超过30人或层级达3级以上者，可能构成组织、领导传销活动罪。

有位投资者因发展50名下线被判处有期徒刑2年，妻离子散，整个家庭陷入绝境。

由此可见，这场骗局对社会的冲击远超金钱损失。

据湖南警方统计，案发后全省新增非法集资类信访案件同比激增300%，部分受害者出现抑郁、自杀倾向。

还有亲朋好友反目成仇的比比皆是，这可真是一个人整的一群人都过不舒坦啊。

截至2025年8月，警方已抓获犯罪嫌疑人47名，但追回资金不足损失总额的5%。

面对镜头，专案组负责人提醒：“所有承诺‘保本高息’的投资，本质都是用你的本金支付他人收益。天上不会掉馅饼，只会掉陷阱。”

对此，您怎么看呢？

参考资料：