48小时卷走上百亿，百万国人被坑惨，“传销巨头”暴雷已跑路国外

文 | 古书奇谭

编辑 | 古书奇谭

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还记得前几年那个e租宝的事儿吗？90万人血本无归的大案。

想不到2025年6月，又一个“超级骗局”在贵州上演，一家叫“鑫慷嘉”的公司，打着“迪拜黄金交易所”的旗号，把200万人的129亿元钱，一夜之间蒸发得无影无踪。

为啥明明监管部门三番五次提醒，还有人前赴后继往火坑里跳？

“您好，我是DGCX鑫慷嘉数据平台的投资顾问，我们是迪拜黄金交易所的中国分站，月化收益稳定在15%以上，要不要了解一下？”

这段话听着就很熟悉吧？没错，就是2025年上半年特别流行的那套投资话术，可谁能想到，6月25日，这个所谓的“金融平台”突然就不行了。

钱提不出来了，客服也联系不上了，官方社群一片哀嚎，两百万人的血汗钱全部化为乌有。

这事儿说来挺逗，“DGCX鑫慷嘉数据”吹得天花乱坠说自己是“迪拜黄金交易所分站”。可崩盘后，人家正牌的迪拜黄金与商品交易所（DGCX）母公司“DMCC”赶紧撇清关系：我们压根不认识这帮人！

其实这个平台2023年5月刚起步时，名字更离谱，叫“中国石油”，可能连他们自己都觉得太过分了，没几个月就改名成“DGCX鑫慷嘉数据”，服务器设在美国，这一招就把很多人唬住了。

更奇葩的是，鑫慷嘉居然好意思拿自己2019年卖给中国石油分公司20万块钱油品过滤设备的小单子来吹嘘，说自己跟央企有深度合作关系。

实际上，监管部门早就看出这事儿不对劲了，2024年10月，宜宾市珙县打非办就发布了无资质预警，2025年1月，叙州区财政局还特意提醒说这家公司“年化收益率超20%，严重背离市场规律”，到4月，珙县打非领导小组再次点名鑫慷嘉涉嫌非法集资。

但凡上网搜一下，都能看到各种风险提示，可就是挡不住人们对暴富的渴望。

“别人都赚钱了，我为啥不行？”

“前几批人都提现成功了啊！”|

“就算是骗局，我也能赶在崩盘前撤出来！”

就这样，明明有警报拉响，还是有一拨又一拨的人往火坑里跳，不得不说，这些骗子是真懂人性，他们就吃定了人们贪婪的心理。

讲真要是把这帮骗子的“收割手册”拿去申请专利，怕是能评个国家级创新了。

鑫慷嘉打着“投资国际原油、期货”的旗号，搭建了一个几乎完美的传销网络。他们的宣传语特别动人，“秒到账”、“高收益”、“团队业绩分红”，听着就让人流口水。

那些花里胡哨的PPT上，月化收益率标着15%-30%，年化算下来就是180%-360%，这么高的回报率，你信吗？我是不信，但偏偏有一大批人深信不疑。

这个骗局最狠的地方在哪？就是专门坑自己人，你拉一个人进来，能拿15%的佣金；拉满50人，在团队里就能“升咖”，还能拿更多提成。

一个受害者的自述看的人心里直发毛，他拉了50多个亲戚朋友投资，结果平台一崩，这哥们现在“每天被追着讨债，都不敢出门见人了”。

想象一下，你大姨、你表哥、你发小、你同事，因为信任你而投了钱，结果全部打水漂，这种痛苦，比自己亏钱难受一百倍。

这些骗子真是太懂人性了，利用亲情友情做杠杆，一个人拉十个，十个拉一百，传销式的扩张速度简直恐怖。

鑫慷嘉的受害者大多是谁？不是什么大富大贵的主儿，多是个体户、宝妈、中老年人，集中在三四线城市，这些人对金融知识了解有限，却又特别渴望通过投资改变生活。

骗子们就专挑这种人下手，一入会就要交7000块“门槛费”，后面提现还得交手续费，从5%涨到10%，层层盘剥，更可怕的是，崩盘前一周，这个平台每天还能进账1.2亿！

那钱都去哪了？据区块链追踪数据显示，在平台崩盘前48小时，这帮人通过混币器分批次转走了18亿USDT（泰达币），1USDT大约等于1美元，换算成人民币就是129亿。

真想问问这些骗子，你们晚上睡得着觉吗？骗来的钱真的能花得安心吗？

现在细想想，这帮骗子的“收割指南”真的是环环相扣：先用高收益吸引眼球，再用亲友推荐增加信任，然后用小额提现证明“靠谱”。

最后用团队发展锁定更多人，从引流、转化到留存、放大，每一步都精心设计，就是为了最后的"收割"。

更关键的是，这种金融圈套的洗脑力量简直太可怕了，平台都垮了差不多一周了，一些受害者依然执迷不悟。现在群里还能看到人盲目崇拜所谓“黄先生”，说什么"别着急""信任黄先生""黄先生会归来""黄先生肯定没跑"之类的话。

有受骗者甚至发言说“坚信黄先生会重返”“他一定会带我们继续赚到2027年”“我们将在巅峰时刻再会面”这样的疯话，明明已经被骗得血本无归，却仍被植入了这种类似邪教的思维模式。

看到很多老实巴交的普通人被骗，真是既心疼又无奈，他们中有人是为了孩子上学攒的钱，有人是为了父母看病准备的资金，有人甚至是卖了祖宅投进去的，现在倾家荡产，全家陷入绝望。

更让人气愤的是，骗子们早已逃之夭夭，“我人已经在国外了。”这是黄鑫在最后一条群消息中留下的话，后来警方证实，主犯黄鑫确实已逃往境外，而国内只剩下一些“团长”已经被警方抓获。

目前警方已经介入进行深度调查，冻结了涉案账户1.2亿元，并抓获八名核心团队长，但这些钱跟整个骗局的体量比起来，简直是九牛一毛。

129亿元啊，这么一大笔钱不可能全都追回来，大多数投资者能拿回几个钱都是个未知数，在这种情况下，维权就成了受害者们唯一的希望。

不过维权路上也藏着不少新陷阱，就这两天，已经有不少冒充“专业追款团队”的骗子盯上了这批受害者，说能帮忙追回损失，但要先交10%的“服务费”。

这种二次诈骗的套路在以往的崩盘事件中已经屡见不鲜了，大家千万要提高警惕。

现在想想，那些被骗的人，哪个不是被“高收益”四个字蒙了眼？骗子们就是吃准了人性的弱点，设下了一个个精心布置的陷阱。

所以，下次再看到什么“稳赚不赔”“月入30%”“躺着也能赚”的项目，先问问自己，这世上真有这等好事吗？