近年来，柬埔寨王子集团（又称太子集团）因其在东南亚地区涉嫌人口贩卖、网络诈骗等非法活动，成为多国执法机构的重点关注对象。

这个表面光鲜的跨国企业，业务覆盖房地产、金融投资等领域，但背后却隐藏着复杂的资金网络。

最近，韩国金融监管部门披露的一则信息，将这家集团与韩国银行业推上了风口浪尖。

王子集团在多家韩国银行位于柬埔寨的分行中，存有高达1970亿韩元的资金，且交易频繁，尤其以全北银行的往来最为活跃。

这些资金并非零散流动，而是以定期存款为主。

数据显示，王子集团与韩国五大银行的柬埔寨分行共完成了52笔交易，其中仅全北银行就占47笔，涉及金额超过1200亿韩元。定期存款本是一种稳健的理财方式，但如此密集的大额交易，不禁让人怀疑其真实意图。

有分析认为，犯罪集团常利用定期存款的“长期性”来规避短期资金流动监管，掩盖非法资金的真实去向。换句话说，这笔钱可能并非为了投资增值，而是试图通过“合法外衣”躲避审查。

更值得关注的是，尽管国际社会已对王子集团施加压力，美国和英国先后对其董事长及关联企业实施资产冻结和交易限制，但韩国银行的账户中仍有超过900亿韩元的资金未被冻结。

国民银行、全北银行等机构，作为资金的主要存放方，正面临合规与风险管理的双重考验。

这部分滞留资金若未及时管控，极可能成为王子集团绕过制裁、转移非法所得的“暗道”。

金融监管的漏洞

王子集团的案例，暴露了跨国金融监管中的两大难题：一是银行在跨境业务中对客户身份和资金来源的审核存在盲区，二是国际制裁与本地执行之间的“时间差”让犯罪集团有机可乘。

一方面，韩国银行在柬埔寨的分支机构，本质上服务于当地市场，但在客户尽职调查上可能未能统一标准。

例如，王子集团这类复杂企业，往往通过多层子公司或关联方开户，使得银行难以追溯资金真实来源。

如果金融机构仅看重业务规模而放松审查，就极易成为洗钱链条中的一环。

全北银行与王子集团的高频交易，恰恰说明犯罪组织正利用跨境监管的“灰色地带”进行资金操作。

另一方面，国际制裁的落地需要各国协调，这个过程往往存在延迟。

韩国金融委员会虽已着手研究对策，但法律程序、外交沟通等因素可能导致措施滞后。

犯罪集团恰恰利用这个空窗期，快速转移或隐匿资产。举个例子，若王子集团在制裁正式生效前将资金转换为加密货币或跨境调拨，追查难度将大幅增加。

面对这一局面，韩国金融机构亟需加强内部风控，例如通过AI系统监测异常交易模式，并与柬埔寨监管机构建立实时数据共享机制。

同时，国际社会也需推动制裁执行的标准化，减少跨国犯罪利用“时间差”逃逸的空间。毕竟，金融监管的本质不是被动响应，而是主动阻断犯罪链条。

只有堵住漏洞，才能避免银行账户沦为非法资金的“避风港”。

信源来自：深圳新闻网2025-10-23柬埔寨“太子集团”在韩银行超910亿韩元资产被冻结

环球时报2025-10-16美英联合打击柬埔寨特大电诈集团