重大调整!事关个人存取款

中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会近日联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》面向社会公开征求意见,截止日期为9月3日。这份新规中最引人注目的变化是,取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务,需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。

官网截图

此外,为客户提供现金汇款实物贵金属买卖等业务一次性交易金额超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

《征求意见稿》第九条

(来源:南宁市融媒体中心)

展开阅读全文

更新时间:2025-08-14

标签:财经   征求意见   客户   尽职   身份   金融机构   南宁市   影印件   中国人民银行   现金   业务

1 2 3 4 5

上滑加载更多 ↓
推荐阅读:
友情链接:
更多:

本站资料均由网友自行发布提供,仅用于学习交流。如有版权问题,请与我联系,QQ:4156828  

© CopyRight 2020- All Rights Reserved. Powered By 61893.com 闽ICP备11008920号
闽公网安备35020302035593号

Top