今天，市场整体走的还可以，特别是早盘回调之后，盘中实现拉升。

虽然市场成交量有所回落，但是整体市场人气还不错。

从盘面上看，前期强势的AI应用板块在早盘市场回调的时候出现逆势拉升，板块内出现超10家个股涨停。

从消息面上看，最近AI应用方面的消息不断：

1、腾讯元宝针对春节推出了10亿现金红包激励活动。

2、字节跳动旗下火山引擎成为2026年央视春晚独家AI云合作伙伴。

3、Clawdbot 在硅谷爆火。这款轻量级AI智能体，竟能在一台Mac mini上运行，同时扮演本地AI助手与聊天网关的角色，通过WhatsApp、iMessage等日常通讯工具随时响应用户指令。

从这方面来看，当前AI应用或许正从“概念”迈向“商业落地兑现”的关键拐点之一。

为什么是现在？

从AI发展的大趋势来看，如果说2023–2025是AI基础设施的加速建设。2026 年，或将迎来 AI 应用价值兑现的关键阶段。

1、产业重心转移：

从产业链来看，当前AI上游硬件资本开支仍在持续加大，但市场开始考虑“AI到底怎么创收？”

答案就在垂类行业应用，金融、医疗、教育、电商……均在加速推动将大模型能力嵌入真实业务流程，抢占先机行业入口先机。

2、垂类应用不断出现：

通用大模型虽强，但对用户的粘性不强，而垂直领域的AI应用，通过专属数据训练+场景优化，能提供稳定、精准、可落地的解决方案，增强用户粘性。

比如，金融AI助手已能高效解读研报、梳理产业链逻辑，远超通用模型的表现。

3、关键催化密集落地：

2026年春晚，AI大模型有望首次集中亮相舞台，类比2025年机器人上春晚后相关板块的市场关注度加大。

另外国产大模型升级，据悉，DeepSeek等头部厂商计划在春节前后发布新一代V4模型，性能突破或引爆新一轮生态想象。

从这方面来看，当前市场的AI应用的预期将持续发酵，为板块提供一定的人气支撑。

行业估值优势

回看数据，AI应用板块：

估值处于历史低位，截至到目前，中证软件服务指数较2021年高点仍下跌超35%，而25年全年涨幅仅约12%，显著跑输AI硬件阵营。

这意味着，在AI产业链中，AI应用整体涨幅仍不高，板块整体估值处于相对低位。

另外就是根据统计数据，过去三年（2023–2025），软件指数在一季度平均涨幅超40%，是A股季节性最强的板块之一。

自2025年12月中旬以来，软件指数已悄然上涨近20%（Wind数据），趋势或者在形成。

哪些方向可能会受益？

从产业发展的趋势来看：

AI+金融：

行情软件、智能投研、AI投顾等产品快速迭代。

虽然当前收入占比不高，但用户粘性强、场景明确，在A股“主题”环境下或者具传播力与想象空间。

AI+医疗：

从AI导诊、影像辅助到药物分子生成，效率提升或许肉眼可见。

尽管盈利模式仍在探索，但技术进步与政策支持可能正为长期价值铺路。

AI+教育软件：

教育智能化、问答机器人、工业知识库等，都是AI赋能传统软件的典型场景之一。

写在最后

站在当下，AI应用的普及浪潮或许才刚刚开始。

站在新起点上，那些真正嵌入业务流程、提升效率、创造收入的垂类应用，或许值得我们持续跟踪。

特别声明：以上内容绝不构成任何投资建议、引导或承诺，仅供学术研讨。

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