突发！集体飙涨，原因找到了！

7月10日A股收盘，沪指站回3500点，四大行股价戳破历史新高，地产股午后突然集体“蹦迪”，龙光集团港股半天涨了85%——这些涨势背后，藏着两类完全不同的逻辑。

沪指涨0.48%，深成指0.47%，创业板0.22%，2947只个股飘红，69只涨停。

大金融股继续走强，工、农、中、建四大行股价创历史新高。

兴证策略研报说，这不是A股独有的事，全球银行股都在创新高。

2024年至今，全球银行指数涨52%，美国49%，欧洲65%，日本53%，中国59%，香港88%，都逼近或超过2010年以来新高，比大盘指数多赚不少。

银行股涨的原因，首先是全球宏观环境差不多。

经济进入低增长时代，政策和地缘不确定性多，银行盈利稳定、分红能持续，成了“稳当资产”，价值被重新算。

还有2022年以来全球加息，海外银行靠业务模式和股东回报，既有高分红又有成长。

中国四大行的业绩和分红能力，刚好踩中这个“稳当”的点。

光伏概念股也没闲着，有机硅方向领涨，宏柏新材、晨光新材、拓日新能等涨停。

地产股是当天亮点，午后突然爆发，华夏幸福、深深房A、光大嘉宝等涨停。

港股龙光集团一度飙升85%，远洋集团涨近30%。

导火索可能是社交媒体上未经证实的消息，市场资金开始赌地产政策。

消息面上，国家发改委城市和小城镇改革发展中心近日说，要高质量推进新型城镇化四大行动，用“两重”“两新”资金加大投入。

“两重”是支持农业转移人口市民化、潜力地区城镇化、都市圈培育、城市更新等重大项目，扩围到人居环境、市政设施、产业配套等补短板领域。

“两新”是针对不同类型农业转移人口，制定差异化消费品以旧换新政策。

还有，允许人口流入城市用超长期特别国债、地方政府专项债，收闲置存量土地和存量商品房，扩大保障性住房供给。

银行股的涨势，反映市场对“确定性”的迫切需求——经济不确定的时候，大家更愿意买能稳定赚钱、分红的资产。

地产股的波动，与其说相信政策，不如说市场在赌“不确定性中的可能性”——未经证实的消息能引发这么大波动，说明大家对地产政策的期待有多迫切。

不管是银行股的“稳”，还是地产股的“赌”，本质都是市场在寻找能穿越周期的方向。

银行股靠的是业绩和分红的硬实力，地产股靠的是政策预期的想象力。

两者的涨势，刚好折射出当前市场的两种心态：一边求稳，一边求变。