前言

“谁能管管我们啊，我大半辈子的积蓄全部搭里面了，钱没了，我也活不下去了！”

传销、庞氏骗局、跨境洗钱一直是老百姓深恶痛绝的金融噩梦。

但令人没想的是，经历过10年前e租宝暴雷和“1040阳光工程”暴雷后，如今仍有源源不断的人相信“钱生钱”的套路，掉入骗局后最终亏得血本无归。

骗子不仅卷走百亿跑到国外逍遥快活，并且还给投资人发去了一段极具“侮辱”的消息，令两百万中老年人、宝妈，痛哭流涕报案求助。

为什么总有那么多人相信天上会掉下馅饼？那些号称 “高回报零风险” 的项目，又是如何一步步让他们走入深渊的呢？

卷钱跑路，美梦破碎

5 月 18 号是鑫慷嘉承诺发钱的日子。

江苏的王先生打开手机 APP，想把投进去的钱连本带利取出来，结果页面一直显示 “系统维护中”。

到了中午，微信群里彻底炸锅了，全国各地的人都碰上了同样的问题，之前天天嘘寒问暖的客服和理财顾问，这会儿发消息不回，打电话也没人接。

王先生悔得肠子都青了：“之前有人说这平台是骗子，我还跟人家急眼，结果晚上连官网都打不开了！”

他前前后后投了 82 万，其中 60 万都是找亲戚朋友借的，现在不但钱没了还背了一屁股债。

据维权群统计，像王先生这样的受害者超过 200 万人，有人只投了几千块零花钱，也有人砸进去几百万。

这些人里有刚退休想赚养老钱的大爷大妈，有想多挣点钱的年轻人，还有做生意的老板，甚至有人因为这事想不开。

包装套路

鑫慷嘉 2021 年在海南注册，虽说写着注册资本 1 个亿，但其实一分钱都没真拿出来，连个像样的办公地点和专业团队都没有。

就这么个空壳公司，硬是把自己包装成了 “中东金融大公司”。

他们在官网上晒出和 “迪拜黄金交易所”“中东石油投资基金” 的合作协议，还专门跑到迪拜租了间豪华写字楼当 “海外总部”，甚至还 PS 了一堆高管和 “外国政要” 的合影。

更夸张的是，他们伪造了和中国石油的合作合同，花钱请 “专家” 开投资大会站台。

浙江的李女士说：“合同上盖着红章，还有中石油的标志，我压根没怀疑。” 等她投进去 50 万后，看到中石油发声明辟谣，才知道自己上当了。

高利息诱惑

光靠包装还不够，真正让人上当的是超高的利息。

投 1 万就能当 “普通会员”，每个月白拿 2% 的利息；投 10 万升级成 “黄金会员”，利息涨到 3%，要是投 100 万成为 “钻石会员”，不仅利息有 5%，还送出国旅游。

另外每年还能拿回 10% 的本金，运气好短期收益能到 15%。

可是懂行的人都知道，这完全不符合常理。

但一开始确实有人收到了利息，其实这就是拿新投资人的钱，发给老投资人，造出让人觉得能赚钱的假象。

河南的刘先生肠子都悔青了：“我先投了 2 万，第一个月真收到 400 块利息，后来一冲动把 15 万存款全投进去了，还拉着妹妹投了 8 万。”

现在不仅钱打了水漂，兄妹俩的关系也彻底闹掰了。

随着投钱的人越来越多，公司账户里的钱看着不少，但实际上没有任何正经生意在赚钱。

等到新投进来的钱不够发利息那天，整个骗局就彻底玩不转了。

拉人入伙，疯狂骗钱

为了骗更多人进来，鑫慷嘉搞出了 “拉人头” 的套路。

每拉一个人投资，就能拿到对方投资金额 5% 的提成；要是拉来 10 个人，团队总投资额超过 50 万，就能升级当 “代理”，以后团队所有人赚的钱，都能抽 10%；当上 “高级代理” 的人，还能白拿豪车和房子。

不少人就这么稀里糊涂成了帮凶。

河北的赵先生当上 “代理” 后，拉来 32 个人投资，团队总金额超过 200 万，自己拿了 18 万提成，还免费得了一辆 20 万的汽车。

“当时以为找到了发财捷径，现在才知道赚的都是别人的血汗钱。” 公司倒闭后，他在亲戚朋友眼里成了人人喊打的骗子。

短短 3 年时间，受骗的人从几百个暴增到 200 万，全国各地都有，连海外华人都没能幸免。

公司规模越大，窟窿也就越大，等资金链一断，所有人的钱都打了水漂。

警察出手，追钱太难

公司倒闭后，公安部马上成立了专案组。

一查才发现，公司老板早就计划好了，暴雷前一个月就通过地下钱庄把钱转移到国外，几个主要负责人直接逃到了东南亚。

现在警方只冻结了不到总金额 5% 的资产，而且这些资产很多都抵押出去或者转移了。

办案民警说：“钱都跑到国外了，人也跑了，想把钱追回来特别难。” 虽然已经发了国际通缉令，但想把大家的钱全追回来，基本不太可能。

受害者想维权也困难重重：有人当时没留凭证，根本没法立案；有人是亲戚朋友介绍的，不好意思报警；还有人总想着说不定钱还能回来，一直犹豫。

到现在为止，只有 15 万人报案，还有大量受害者没登记，这让警察查案和追钱变得更难了。

现如今传销骗局还有着不少，这事也给所有人提了个醒，哪有天上掉馅饼的好事？

希望大家都能从这件事里吸取教训，也盼着相关部门能加强监管，完善法律，别再让更多人受骗。

文献参考：