关税核弹炸出黄金牛市！美国对印度加征25%，险资举牌抄底银行股

根据8月9日至10日的全球金融资讯，结合政策、市场、产业动态，以下是综合分析及标题建议：

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一、全球政策与市场动向

1. 美联储降息预期强化
2. 鲍曼支持9月启动降息：美联储副主席鲍曼表态支持年内三次降息，强调疲软的劳动力市场需政策支持，9月降息概率升至89.4%。特朗普提名鸽派人士米兰进入美联储理事会，进一步强化宽松预期。
3. 市场反应：美股三大指数全线收涨，纳指创年内第18个收盘新高，科技股领涨（苹果周涨13%）。美债收益率小幅上行，黄金期货创历史新高（3534美元/盎司），避险需求激增。
4. 关税政策冲击与调整
5. 美国对印度加征25%关税：回应印度进口俄石油，加剧新兴市场货币波动。日本获美国承诺修改关税行政令，汽车及零部件关税或下调。
6. 金条关税乌龙：美国拟对进口金条征税引发市场震荡，白宫紧急澄清豁免，但瑞士精炼厂已减少对美出口，短期推高金价。

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️ 二、中国政策与市场动态

1. 资本市场改革与风险管控
2. 严打财务造假：证监会查处*ST高鸿9年虚增营收近200亿元，启动强制退市并移送公安机关。
3. 反洗钱新规：央行拟要求金融机构对5万元以上现金交易开展尽职调查，平衡合规与隐私保护。
4. 楼市与消费政策
5. 北京优化限购：五环外购房套数限制取消，公积金贷款支持力度加大。
6. 上海生育补贴：2025年起女职工可申请产假社保补贴（单位缴纳部分的50%）。

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⚡ 三、产业与企业焦点

1. 科技巨头博弈
2. 苹果陷“黑莓时刻”：华尔街警告其在AI领域落后，建议收购Perplexity、整合谷歌Gemini应对危机。
3. 特斯拉自研芯片受挫：解散Dojo超算团队，转向依赖外部技术合作伙伴。
4. 金融与医药行业震荡
5. 险资举牌潮：年内举牌达22次，超去年全年，偏好银行股（9次）及高股息资产（平均股息率4.6%）。
6. 葛兰基金再限购：中欧医疗创新单日限购10万元，释放对市场高估值的谨慎信号。

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⚠️ 四、风险与机遇前瞻

• 下周关键事件：
• 美国7月CPI（8月12日）：若通胀超预期，或削弱降息预期。
• 特朗普与普京会晤：俄乌和平协议进展可能影响能源及避险资产。
• 投资策略：
• 避险+成长双线：黄金、高股息资产（银行/能源）仍具配置价值；AI算力（数据中心）、人形机器人等科技赛道受政策驱动。
• 警惕波动：关税政策扰动供应链，关注豁免区域（如新加坡半导体）及国产替代（光刻胶、GaN器件）。

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