金融界又暴雷了！这一次超200万的会员被割了韭菜！

人人都知道，投资有风险理财需谨慎，但可惜，在巨大诱惑面前，很多人根本抵抗不了。

这不，就在6月26日，曾被热炒的鑫慷嘉轰然崩盘！

本文陈述内容皆有可靠信息来源，赘述在文章结尾

崩盘现场

2025年6月26日，贵阳观山湖区的写字楼外，挤满了神情崩溃的人群。

他们高举“还我血汗钱”的纸牌，有的瘫坐在地无声哭泣，有的攥着手机不断拨打客服电话却无人接听，愤怒与绝望的情绪在人群中蔓延。

警方监控显示，现场甚至有人因过度悲愤被紧急送医。

更令人震惊的是，在48小时内，129亿资金通过虚拟货币通道悄然转移出境。

经统计，平均每位投资者损失高达6450元，这个数字甚至超过了当年轰动全国的e租宝案。

如此触目惊心的数字背后，究竟隐藏着怎样精心设计的骗局？

故事要从2021年3月说起。

当时，贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司悄然成立。

企查查显示，这家公司注册资本3000万，但实缴金额竟然为零。

然而，就是这样一家空壳公司，却将办公地点选在了月租超10万元的5A级写字楼。

走进公司，内部装修极尽奢华，接待区还摆放着一块镀金的“迪拜黄金交易所战略合作伙伴”牌匾。

其创始人黄鑫在内部会议中直言：“写字楼租金再贵也得租，人就信这个。”

这句直白的话，揭开了骗局的冰山一角。

权威背书的造假链条

为了让骗局更具可信度，鑫慷嘉开始了一系列造假行为。

首先是冒用国际机构名号，然而迪拜黄金与商品交易所很快发布官方声明，明确否认与鑫慷嘉存在任何合作关系。

媒体深入调查发现，鑫慷嘉宣传视频中的中东富豪签约画面，竟然是通过AI换脸技术合成的。

而所谓的“央企背书”更是荒诞至极。

2019年，鑫慷嘉关联公司确实向中石油某分公司出售过20万元的油品过滤设备，但这份普通的交易合同，被篡改成了长达50页的“五年战略合作协议”。

中石油法务部得知后迅速公开回应，并启动司法程序。

尽管这些造假手段漏洞百出，但对于缺乏专业知识的投资者来说，却具有极大的迷惑性。

凭借这些“包装”，鑫慷嘉成功吸引了不少投资者。

而真正让投资者疯狂的，是鑫慷嘉违背经济规律的收益承诺。

他们承诺日收益2%，换算成年化收益率高达730%！

这个数字远超银行理财3.2%、国债2.8%的收益率。

中国人民银行金融消费权益保护局的专家明确指出：“正常金融产品年化收益率超过8%就需要高度警惕，鑫慷嘉的承诺明显违背市场逻辑。”

然而，警方查获的后台数据显示，平台上线首年，仅仅靠虚假收益展示，就吸引了超30万投资者，累计投入资金突破15亿元。

传销式的扩张模式

除了虚假的权威背书，鑫慷嘉还通过极具诱惑性的传销扩张模式快速发展。

内部文件显示，其设立了“四大战区”，下设128个兵团。

云南“风吟兵团”的团队长张某，通过发展15万下线，累计获得佣金超8000万元。

鑫慷嘉的晋升机制极具诱惑：拉满50人可升旅长，享受团队投资额15%的抽成；拉满500人赠送特斯拉ModelS。

但警方调查发现，所谓奖励的车辆，都是从租赁公司租来的展示车，车牌甚至已被注销。

除了传销式扩张，鑫慷嘉还想尽办法增强可信度。

在贵州毕节某小学的捐款视频中，团队长当场转账50万元，看起来十分慷慨。

可银行流水显示，这笔钱在24小时内通过6家空壳公司完成了回流。

同时，他们利用人性弱点，在微信群里推送“宝妈月入10万”“退休教师逆袭”等虚假案例。

受害者李女士回忆：“看到邻居真的提现了2万元，我才把给儿子买房的80万投了进去。”

正是这些看似真实的案例，让许多人放下戒心，一步步走进陷阱。

其实早在2024年10月，四川珙县金融办就发布风险提示，明确指出鑫慷嘉没有任何金融牌照。

此后，湖南、湖北等12个省份也陆续发出预警。

然而，这些预警收效甚微。

社科院金融所的调研显示，当12省份陆续发布风险预警时，超70%的中老年投资者因未接入“数字预警系统”而错失警示 —— 他们仍依赖社区公告栏获取信息。

正是因为缺乏足够的信息渠道，即便崩盘的信号早已出现，他们也未能察觉。

从2025年5月起，平台提现手续费从5%飙升至10%，审核周期也从1小时延长至72小时。

6月25日，当投资者发现提现页面持续显示“处理中”时，18亿枚泰达币正通过混币器，分12批次转移至开曼群岛的三家空壳公司。

区块链追踪平台Chainalysis的数据显示，这些资金最终流入了多个匿名钱包，踪迹难寻。

受害者的悲歌

爆雷后的受害者群体让人痛心。

62岁的退休教师陈先生，投入了毕生积蓄60万元，如今每月只能靠1200元的退休金艰难度日。

35岁的个体户王先生，贷款30万进行投资，不仅店铺被迫转让，还因无力偿还债务被列入失信名单。

更为恶劣的是，诈骗仍在继续。

警方已侦破3起冒充追款团队的二次诈骗案件，涉案金额超2000万元。

这些受害者在遭受鑫慷嘉重创后，还要面临二次伤害，生活陷入无尽黑暗。

这场骗局背后，暴露的是金融监管与公众认知的双重困境。

中国政法大学教授指出：“虚拟货币跨境转移、空壳公司注册等手段，让追赃难度呈指数级上升。”

目前警方虽已冻结1.2亿资金，但想要追回全部损失，可能性十分渺茫。

而在预防层面，国家反诈中心数据显示，下载反诈APP的用户中，仅有15%真正了解金融诈骗识别技巧。

这说明，在金融知识普及和监管手段升级方面，我们还有很长的路要走。

想要避免重蹈覆辙，必须牢记三个原则。

首先，用“收益对比法”，当收益率远超市场平均水平时，一定要果断远离。

其次，通过“三查”核实企业资质，即查工商登记、查金融牌照、查监管预警。

最后，善用“官方渠道”，遇到可疑情况，及时咨询当地金融办或拨打12337反诈热线。

这些方法看似简单，但在实际生活中，却能帮助我们有效识别金融骗局，保护自己的财产安全。

结语

从e租宝到盛大金禧，再到如今的鑫慷嘉，金融诈骗的手段不断升级，但本质从未改变。唯有完善跨国追赃机制、加强全民金融教育，才能真正筑起防骗防线。毕竟，每一个数字背后，都是无数家庭的命运转折，守护血汗钱，需要全社会共同行动。

参考文献：

1.新浪财经：《又一平台暴雷!实控人留言:我已经在国外了》2025-07-02

2.河源农商银行：《紧急提醒河源市民：警惕鑫慷嘉大数据，远离杀猪盘陷阱》2025-06-21

3.澎湃新闻：《MBI集团创始人被引渡回国：通过发行虚拟货币搞网络传销，涉案超千亿》2024-08-23